Al momento de hacer sus impuestos en Estados Unidos, una de las decisiones más importantes, y también una de las más confusas, es elegir correctamente su estado civil para preparar sus taxes. Casado, soltero o cabeza de familia no son solo palabras, esta elección impacta directamente cuánto paga, cuánto puede recibir de reembolso y si su declaración es aceptada sin problemas por el IRS.
Para muchas personas migrantes, la confusión es aún mayor. ¿Qué pasa si está casado pero su pareja vive en otro país? ¿Y si mantiene a sus hijos, pero no está legalmente casado? Elegir mal puede significar perder beneficios, retrasos en su reembolso o incluso cartas del IRS.
En este artículo le explicamos, de forma clara y sencilla, cómo elegir correctamente su estado civil, con ejemplos reales y recomendaciones prácticas para que declare con tranquilidad y evite errores comunes.
¿Qué es el estado civil para efectos de impuestos?
Su estado civil para impuestos (filing status) es la categoría que el IRS utiliza para calcular sus impuestos. Define:
- La tasa de impuestos que se le aplica
- El monto de la deducción estándar
- A qué créditos y beneficios puede acceder
El IRS determina su estado civil según su situación al 31 de diciembre del año fiscal, no según lo que ocurrió durante el resto del año.
Soltero: ¿cuándo aplica realmente?
Usted se considera soltero si:
- No está casado legalmente al 31 de diciembre
- Está divorciado o legalmente separado
- Su matrimonio no es reconocido legalmente
Este estado suele aplicar a personas que viven solas y no mantienen dependientes. Aunque es una opción válida, generalmente ofrece menos beneficios fiscales que otros estados civiles.
Ejemplo: Si usted es soltero, trabaja por cuenta ajena y no mantiene a nadie más, esta suele ser la opción correcta.
Casado: ¿conviene declarar juntos o separados?
Si está legalmente casado, el IRS le permite dos opciones:
Casado declarando juntos (Married Filing Jointly)
Es la opción más común y, en muchos casos, la más conveniente.
Ventajas:
- Deducción estándar más alta
- Acceso a más créditos fiscales
- Menor carga tributaria en muchos casos
Importante: Puede declarar conjuntamente aunque su cónyuge no tenga Social Security, usando un ITIN.
Casado declarando por separado (Married Filing Separately)
Suele usarse cuando:
- Uno de los cónyuges tiene deudas o problemas con el IRS
- Se desea separar responsabilidades fiscales
Desventaja: Se pierden muchos beneficios y créditos importantes.
Ejemplo común entre migrantes: Usted está casado, pero su pareja vive fuera de EE. UU. Aun así, puede declarar como casado, y en muchos casos hacerlo juntos es más beneficioso.
Cabeza de familia: el estado más mal entendido
El estado de cabeza de familia (Head of Household) ofrece grandes beneficios, pero solo aplica si cumple requisitos específicos.
Usted puede calificar si:
- No está casado o se considera “no casado” para el IRS
- Pagó más del 50% de los gastos del hogar
- Mantiene a un dependiente calificado (hijo, padre u otro familiar)
Beneficios principales:
- Deducción estándar más alta que soltero
- Tasas de impuestos más favorables
Error común: Muchas personas marcan cabeza de familia sin cumplir los requisitos, lo que puede generar auditorías o sanciones.
Ejemplo: Madre o padre soltero que mantiene a sus hijos y cubre la mayoría de los gastos del hogar.
Errores frecuentes al elegir estado civil
- Marcar soltero estando legalmente casado
- Elegir cabeza de familia solo “porque conviene más”
- No actualizar el estado civil tras un divorcio
- Asumir que el estatus migratorio define el estado civil (no es así)
Evitar estos errores es clave para declarar impuestos correctamente y protegerse ante el IRS.
¿Cómo saber cuál le conviene más?
Aunque existen reglas generales, cada caso es diferente. Su ingreso, su familia, si tiene ITIN o SSN y si mantiene dependientes influyen en la mejor elección.
Por eso, lo más recomendable es hablar con un profesional de impuestos que entienda la realidad de los migrantes.
👉 Puede leer también:
Por qué pagar impuestos puede ayudarle en sus procesos migratorios
Crédito para inmigrantes: Qué es y cómo se calcula
Elegir entre casado, soltero o cabeza de familia no es un simple trámite. Es una decisión que impacta su dinero, su tranquilidad y su futuro financiero en Estados Unidos.
Declarar correctamente le permite aprovechar beneficios, evitar problemas con el IRS y construir un historial sólido en el país. Si tiene dudas, no se arriesgue a adivinar.
En Tax Seguro estamos para ayudarle.
Si tiene dudas sobre cuál es su estado civil correcto o quiere asegurarse de declarar bien sus impuestos, hable con nuestro equipo.
Llame hoy a Tax Seguro al (571) 556-8827 y reciba una orientación clara y confiable.
